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真实数据:想贷5万!反贴进去15万!咋回事?

2019-8-27 11:03| 发布者: 网络编辑| 查看: 26908| 评论: 0

摘要: 【数据】8月以来贷款类诈骗居榜首,不少案件出现“倒挂”现象【提醒】警方梳理典型案例揭骗子的“迷惑手段”,市民需警惕8月以来,贷款类诈骗一直高居诈骗排行榜榜首。在梳理警情时,民警发现,不少贷款类诈骗案件中 ...

【数据】

8月以来贷款类诈骗居榜首,不少案件出现“倒挂”现象

【提醒】

警方梳理典型案例揭骗子的“迷惑手段”,市民需警惕

8月以来,贷款类诈骗一直高居诈骗排行榜榜首。在梳理警情时,民警发现,不少贷款类诈骗案件中,受害人被骗的金额都超过了其本来想贷款的金额。

警方梳理典型案例,带您看看骗子迷惑性极强的诈骗手段。

真实数据:想贷5万!反贴进去15万!咋回事?

【案例1】

贷5万被骗15万

放款前要你交各种费用 发来身份证照片骗取信任

8月上旬,思明区的蔡女士收到一条微信好友申请,对方自称“宜*贷”客服,问蔡女士是否需要网络贷款。在对方一再怂恿下,蔡女士动心了,下载了贷款App并填写个人信息。紧接着,界面跳出一个对话框,显示“您的5万元贷款额度已审批成功,随时可以放款,请联系客服。”联系“客服”后,对方告诉蔡女士,放款前必须支付5%的手续费,也就是2500元。蔡女士按要求打款后,直到第二天都未收到贷款。

蔡女士再次联系“客服”,“客服”不停保证款一定会放,并承诺可将蔡女士的贷款额度提升到20万元。为打消蔡女士疑虑,“客服”发来一张身份证照片。蔡女士回忆说,正是看到身份证照片,她才再次相信对方。这时,“客服”称额度提升了,还需交保证金、冻结费、三个月利息等费用。“只要交了这些费用,就能立即放款,前期支付的费用都会退还。”对方说。于是,蔡女士按照对方要求,先后将从亲戚手中借来的15万元转了过去。钱转了,贷款还是没见影,蔡女士这才发觉被骗。

[警方分析]

骗子发来的身份证照片是冒用他人的。在网上,一张身份证照片并不能代表屏幕另一端的身份。正规的网上贷款机构要有完整的注册信息及相关资质,其业务员不会、也没必要将身份证照片发送给客户核实。

【案例2】

贷5万被骗6万

谎称流水不够不能放款 让你把钱转到对方账户

湖里区的张先生最近手头紧,眼看信用卡还款日期又快到了,张先生便想通过网上贷款周转。8月10日前后,张先生在网上搜索网络贷款,在搜到的每家网贷公司网站上都填写了个人信息。很快,一名自称“X小额贷款”的“业务员”主动添加张先生QQ,称其申请的5万元贷款额度已通过,但因银行交易流水不足无法放款。

在张先生犯难时,“业务员”主动支招,让张先生将银行卡里的钱转到自己提供的银行卡上,称这样交易流水就够了,放款后再将钱一并返还。“这业务员真不错。”张先生这样想着,按对方要求将3000元转去。可对方仍称流水未达标,“现在不能放款也不能退款,只有继续转账,达到一定金额才能放款。”就这样,稀里糊涂的,张先生又到处借钱,陆续向对方转了数笔款,共计6万元。直到对方把张先生“拉黑”,他才清醒。

[警方分析]

网贷公司打着“高额度低利息”“无抵押”“极速出款”等口号,吸引急需用钱的人群。在这些网贷公司忽悠下,不少受害者都“拆东墙补西墙”,甚至糊涂地直接拆了自己的“砖”,去给骗子“补墙”。

【案例3】

贷5000元被骗1万多

骗你发银行卡余额截图 再要你报出手机验证码

几天前,陈先生收到一条短信,称其信用高,可以极速贷款5000元。一看到“极速”,陈先生便根据短信内容,联系“X借条客服”QQ,表明贷款意向。“客服”马上发来一份贷款合同。陈先生一看利息和市场水平差不多,又有合同,便放心地填写信息、签字回发给对方。接着,对方要求陈先生将银行卡内的余额截图上传,称此举是要验证陈先生是否满足网贷公司的要求。

陈先生截图后,对方又要求陈先生报出手机收到的验证码,称可帮其提高流水。就在陈先生报出验证码的同时,其银行卡里的13500元全被转走。

真实数据:想贷5万!反贴进去15万!咋回事?

[警方分析]

骗子为了博取信任,往往会准备以假乱真的合同、走一系列流程,让整个诈骗环节更具迷惑性。尤其是骗子会诱导受害者填写各种个人信息,如身份证号、手机号、银行卡号等,再找借口要走最关键的验证码,而索要银行卡内的余额截图,就是为了直接将受害者卡中的钱一分不剩地转走。

【警方提醒】

网上贷款需到有合法注册经营资质的平台官网上办理;放款前收取手续费、工本费等费用的,都是诈骗;任何以验证流水、还款能力等为由要求转账到私人账户的,都是诈骗;验证码是资金安全的最后一道关卡,要警惕陌生人向你索要验证码的行为。

本文来源:@厦门网警巡查执法


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